Dlaczego w ubezpieczeniach wygrywa ten, kto odpisze pierwszy
Klient, który szuka ubezpieczenia floty, mieszkania albo OC firmy, pyta zwykle kilku agentów jednocześnie. Kalkulację dostaje od tego, kto szybko przyśle komplet pytań i konkretną ofertę. Agent spotykający się z klientami przez cały dzień wraca do skrzynki wieczorem, a wtedy część zapytań jest już rozstrzygnięta.
Drugie źródło strat to wznowienia. Polisy kończą się w różnych miesiącach, a przypomnienie wysłane na tydzień przed końcem ochrony często jest za późne, bo klient porównał już oferty.
Co robi asystent w skrzynce agenta
Rozpoznaje rodzaj zapytania: nowa oferta, zmiana polisy, zgłoszenie szkody, pytanie o składkę. Przy nowej ofercie wypisuje dane, które klient już podał, i przygotowuje szkic z listą braków, na przykład rokiem produkcji pojazdu, historią szkód albo sumą ubezpieczenia. Wysyłasz go po przeczytaniu.
Z korespondencji wyciąga zadania: „przesłać kalkulację”, „zadzwonić w sprawie wznowienia”, „zebrać dokumenty szkody”. Jeśli klient nie odpowiada na ofertę przez 48 godzin, asystent przypomina Ci o wątku i podsuwa krótki szkic ponaglenia.
Przykład zapytania i szkicu
Klient pisze: „Prowadzę firmę z trzema busami, polisy kończą się w grudniu, ile wyjdzie nowe OC i AC?”. Asystent zauważa, że nie ma marek i roczników pojazdów, okresu bezszkodowej jazdy ani informacji, czy klient chce zostać u obecnego ubezpieczyciela. Szkic prosi o te dane jednym czytelnym zestawem pytań. Ty poprawiasz zdanie i wysyłasz, a kalkulację robisz w swoim systemie.
Czego asystent nie robi
Nie kalkuluje składek, nie doradza w sprawie wyboru ochrony i nie zawiera umów. Zgłoszenia szkód oraz reklamacje oznacza jako wymagające Twojej decyzji, a w szkicu najwyżej potwierdza otrzymanie wiadomości i prosi o dokumenty. Automatyczną wysyłkę możesz włączyć tylko dla prostych potwierdzeń.
Jak to wygląda w praktyce
- Podłączasz skrzynkę, na którą spływają zapytania o oferty i korespondencja z klientami.
- Wpisujesz do bazy wiedzy listę danych potrzebnych do kalkulacji dla każdego rodzaju ubezpieczenia i zasady zgłaszania szkód.
- Przez kilka dni zatwierdzasz szkice i poprawiasz ton.
- Gdy odpowiedzi są stabilne, zostawiasz do ręcznej obsługi kalkulacje, reklamacje i sprawy sporne.
Który plan wybrać
Agent prowadzący własną działalność zaczyna od planu Start za 199 zł netto miesięcznie (jedna skrzynka, 600 wiadomości). Agencja z kilkoma osobami wybiera Biuro za 599 zł netto, z trzema skrzynkami i 3 000 wiadomości. Przy płatności rocznej ceny są o połowę niższe. Podobne zasady pracy z zapytaniami opisaliśmy dla agencji nieruchomości, a porównanie kosztu z człowiekiem znajdziesz na stronie wirtualna asystentka cena.